Peter Schmitz (LinkedIn) ist seit 2009 Geschäftsführer der Buhl Tax Service GmbH. Innerhalb der Buhl-Unternehmensgruppe ist er verantwortlich für die Entwicklung und den Vertrieb der steuerlichen Software und Services. Peter Schmitz verfügt über ein umfangreiches steuerliches Fachwissen und vielfältige Erfahrungen in der Software-Entwicklung und Vermarktung von Online-, Software- und Print-Produkten.
Schlaue Influencer kümmern sich in den letzten Wochen vor dem Jahreswechsel auch um ihre Steuern. Je nachdem, wie Deine finanzielle Situation aussieht, legst Du bestimmte Ausgaben noch ins alte Jahr oder verschiebst sie ins nächste Jahr – damit Du clever Steuern sparst.
Verschaffe Dir jetzt einen Überblick, damit Du rechtzeitig handeln kannst. So kannst Du Deine Steuerlast optimieren und mehr Geld in der Tasche behalten.
Was Influencer vor dem Jahreswechsel tun können
Gerade wenn Du unregelmäßige Einnahmen hast, lohnt es sich, auf die Steuerprogression zu achten. In Jahren, in denen Du mehr verdienst, zahlst Du nämlich auch mehr Steuern, weil Dein Steuersatz dann höher liegt. Klingt kompliziert? Heißt im Klartext: Wenn Deine Einnahmen in diesem Jahr hoch sind, kannst Du durch kluges Timing von Ausgaben Steuern sparen.
Vorsorge und Versicherungen sind ein wichtiger Bestandteil für Deine Steuerersparnis. Hier musst Du Deine Jahresbeiträge prüfen.
Betriebliche Ausgaben – wie eine neue Kameraausrüstung, Software-Abos oder Weiterbildungen – kannst Du entweder jetzt noch kaufen und sofort bezahlen oder Du kannst die Ausgabe ins nächste Jahr schieben. Wann es sich mehr lohnt, hängt davon ab, wie viel Du in diesem Jahr schon verdient hast und wie Deine Liquidität aussieht.
Hier kommen die wichtigsten Tipps für Dich:
1. Rürup-Rente (Basis-Rente)
Im Jahr 2024 kannst Du als alleinstehender Influencer bis zu 27.566 Euro in die Rentenversicherung einzahlen und steuerlich absetzen. Die Rürup-Rente ist eine clevere Möglichkeit, Steuern zu sparen und gleichzeitig fürs Alter vorzusorgen. Bist Du verheiratet oder hast einen Partner? Dann gilt sogar das Doppelte: 55.132 Euro.
Tipp: Wenn Du noch genug Geld übrig hast, kannst Du vor dem Jahreswechsel eine Einmalzahlung in die Rentenversicherung machen. So senkst Du Deine Steuerlast für 2024 ordentlich. Die Höchstbeträge beziehen sich auf alle Vorsorgeaufwendungen zusammen, also inklusive Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung.
2. Private Krankenversicherung (PKV)
Bist Du privat versichert? Dann kannst Du die Beiträge zur Krankenversicherung vorauszahlen – und damit Steuern sparen. Du darfst bis zu drei Jahresbeiträge (36 Monate) im Voraus bezahlen. Wichtig: Die Zahlung muss bis spätestens 21. Dezember 2024 erfolgen.
Die Beiträge für den Basis-Krankenversicherungsschutz kannst Du voll absetzen, was oft mehrere Tausend Euro Steuerersparnis bedeutet.
Steuerkniff: Durch die Vorauszahlung hast Du in den kommenden Jahren mehr Spielraum, um zusätzliche Versicherungen wie Haftpflicht-, Unfall- oder Lebensversicherungen steuerlich geltend zu machen.
3. Kassensturz und Inventur im Dezember machen
Investitionen vorziehen oder schieben: Überlege, welche größere Anschaffungen wie Kameras, Mikrofone oder Laptop Du benötigst. Was kaufst Du noch in diesem Jahr und mit welcher Ausgabe wartest Du besser bis 2025? Wann es sich lohnt, hängt von Deiner Liquidität ab. Du kannst für nächstes Jahr auch schon eine Liste anlegen und die Angebote um Black-Friday nutzen, um Deine Ausgaben auch steuerlich total zu optimieren.
Fortbildungen und Kurse buchen: Online-Kurse, Workshops oder Coachings sind steuerlich absetzbar – und helfen Dir, Dein Business weiter voranzubringen. Kannst Du sie schon dieses Jahr buchen und bezahlen, obwohl die Teilnahme erst nächstes Jahr stattfindet?
Arbeitszimmer absetzen: Arbeitest Du zu Hause in einem eigenen Raum? Dann kannst Du die Kosten für Dein Arbeitszimmer (z. B. Miete, Strom) steuerlich geltend machen.
Arbeitsmittel absetzen: Alles, was Du für Deine Arbeit als Influencer nutzt, kannst Du steuerlich geltend machen. Dazu gehören:
- Technische Geräte wie Kameras, Mikrofone, Smartphones, Laptops oder Tablets
- Zubehör wie Stative, Speicherkarten, Ringlichter, Softboxen und Akkus
- Apps wie ChatGPT und Software, z. B. wie Midjourney für Bild- oder Videobearbeitung, Social Media Management oder Buchhaltung
- Büromaterial wie Notizbücher, Stifte oder Druckerpapier
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Laptops, Computer und Tablets kannst Du sofort und in voller Höhe absetzen, egal wie teuer sie waren. Für andere Arbeitsmittel gilt: Liegt der Nettopreis unter 800 Euro (952 Euro brutto bei 19 Prozent MwSt.), kannst Du sie ebenfalls sofort absetzen. Teurere Geräte wie Kameras oder Profi-Equipment müssen ggf. über die Dauer der Nutzung abgeschrieben werden.
Steuerberaterkosten absetzen: Auch die Gebühren für Deinen Steuerberater oder Deine Steuersoftware zählen zu den absetzbaren Ausgaben.
Fahrtkosten und Reisen: Wenn Du beruflich viel unterwegs bist – zu Events oder für Kooperationen – kannst Du die Fahrtkosten, Verpflegungspauschalen und Hotelübernachtungen absetzen.
Nutze die letzten Wochen des Jahres, um einen Überblick über Deine Finanzen zu bekommen und um Inventur zu machen. So gehst Du entspannt und gut vorbereitet ins neue Jahr – und sparst dabei jede Menge Steuern!